Berg System vs Notus vs Comperia - który CRM wybrać?
Wybór CRM to decyzja, która może zrobić lub zepsuć Twój biznes pośrednictwa. Berg System, Notus i Comperia to trzy najpopularniejsze systemy CRM dedykowane dla pośredników finansowych w Polsce. Każdy obiecuje rewolucję w zarządzaniu klientami, ale który rzeczywiście dostarczy?
Po przeczytaniu tego artykułu będziesz wiedział dokładnie, który z tych trzech systemów najlepiej odpowiada Twoim potrzebom - czy prowadzisz jednoosobową działalność, czy zarządzasz 20-osobowym zespołem. Porównam nie tylko funkcje i ceny, ale też pokażę realne wady i zalety z perspektywy użytkowników.
W tym przewodniku znajdziesz: szczegółową analizę funkcji każdego systemu, transparentne porównanie kosztów (także tych ukrytych), prawdziwe opinie użytkowników oraz konkretne rekomendacje dla różnych typów biznesu.
Spis treści
- 1. Kluczowe kryteria wyboru CRM dla pośrednika
- 2. Berg System - szczegółowa analiza
- 3. Notus - szczegółowa analiza
- 4. Comperia - szczegółowa analiza
- 5. Porównanie funkcji kluczowych
- 6. Analiza kosztów - co się naprawdę opłaca?
- 7. Integracje z bankami - kto wygrywa?
- 8. Co mówią prawdziwi użytkownicy?
- 9. Który CRM dla jakiego typu biznesu?
- 10. Ostateczny werdykt i rekomendacje
1. Kluczowe kryteria wyboru CRM dla pośrednika
Zanim przejdziemy do szczegółowej analizy, ustalmy, co naprawdę ma znaczenie przy wyborze CRM dla pośrednika finansowego. Nie daj się zwieść marketingowym obietnicom - skup się na tym, co faktycznie wpłynie na Twoją codzienną pracę.
Najważniejsze funkcje, których potrzebujesz:
- Integracje z bankami: Automatyczne pobieranie statusów wniosków to absolutna podstawa
- Zarządzanie pipeline: Wizualna reprezentacja tego, na jakim etapie jest każdy klient
- Automatyzacja follow-upów: System musi sam przypominać o kontakcie z klientem
- Dokumenty i pliki: Centralne miejsce na wszystkie skany, umowy, wnioski
- Raporty i analityka: Skąd przychodzą najlepsi klienci? Która oferta konwertuje najlepiej?
- Mobilność: Dostęp z telefonu czy tabletu podczas spotkania u klienta
- Compliance: Zgodność z RODO, KNF i innymi regulacjami
💡 Pro tip:
Jeśli dopiero zaczynasz przygodę z CRM, przeczytaj najpierw kompleksowy przewodnik CRM dla Pośrednika Kredytowego: Porównanie 10 Systemów, gdzie analizuję wszystkie dostępne opcje na rynku.
2. Berg System - szczegółowa analiza
Berg System to weteran polskiego rynku CRM dla pośredników. Od 15 lat rozwija swój produkt specjalnie z myślą o branży finansowej. To się czuje - system jest napakowany funkcjami, których próżno szukać gdzie indziej.
Co wyróżnia Berg System?
✅ Mocne strony:
- Najszersze integracje bankowe: 15 banków z automatycznym pobieraniem statusów. PKO BP, Santander, mBank, ING, Pekao SA, Millennium, BNP Paribas, Credit Agricole, Alior, BOŚ, Citi, SGB, BPS, Nest Bank, Velo Bank.
- Wbudowane kalkulatory: Obliczanie zdolności kredytowej według algorytmów różnych banków, porównywanie ofert, symulacje rat.
- Moduł analizy BIK: Automatyczna interpretacja raportów BIK, wykrywanie problemów, podpowiedzi jak poprawić scoring.
- Gotowe szablony dokumentów: Ponad 50 wzorów umów, pełnomocnictw, oświadczeń - wszystko zgodne z najnowszymi wymogami KNF.
- Zaawansowany workflow: Możliwość tworzenia własnych procesów sprzedażowych, automatyczne przypisywanie zadań, eskalacje.
❌ Słabe strony:
- Przestarzały interfejs: Wygląda jak Windows XP. Działa sprawnie, ale estetyka kuleje.
- Brak prawdziwej aplikacji mobilnej: Wersja "responsywna" to żart - na telefonie jest nieużywalna.
- Skomplikowana konfiguracja: Bez 2-dniowego szkolenia nie ruszysz. Learning curve jest brutalna.
- Wysoka cena: 299-899 zł/msc to sporo, szczególnie dla małych biur.
- Wolne działanie przy dużej bazie: Powyżej 5000 klientów system zaczyna mulić.
Cennik Berg System (2025)
| Plan | Cena netto/msc | Użytkownicy | Integracje |
|---|---|---|---|
| Starter | 299 zł | 1 użytkownik | 5 banków |
| Professional | 599 zł | 3 użytkowników | 10 banków |
| Enterprise | 899 zł | Bez limitu | Wszystkie banki |
3. Notus - szczegółowa analiza
Notus to CRM dla tych, którzy cenią prostotę. Twórcy postawili na intuicyjność i łatwość obsługi. Jeśli Berg System to szwajcarski scyzoryk, to Notus to elegancki, minimalistyczny nóż.
Co wyróżnia Notus?
✅ Mocne strony:
- Najłatwiejszy w obsłudze: Nauczysz się go w godzinę. Serio. Interface jest tak intuicyjny, że szkolenie jest zbędne.
- Świetna aplikacja mobilna: Natywne aplikacje na iOS i Android. Działają płynnie, synchronizacja w czasie rzeczywistym.
- Polski support 24/7: Odpowiadają w 5 minut. Na czacie, telefonie, mailu. Zawsze po polsku.
- Szybkie wdrożenie: Od rejestracji do pełnej konfiguracji - 1 dzień. Import danych z Excela zajmuje 10 minut.
- Przystępna cena: 199-599 zł to rozsądne kwoty, szczególnie dla małych biur.
❌ Słabe strony:
- Ograniczone integracje: Tylko 5 największych banków. Jeśli współpracujesz z mniejszymi, masz problem.
- Brak zaawansowanych funkcji: Nie ma workflow, automatyzacji procesów, zaawansowanej analityki.
- Podstawowe raporty: Dostajesz minimum - ile klientów, jaka konwersja. Brak głębszych analiz.
- Limit w tańszych planach: Plan Basic ma limit 100 klientów. Szybko go przekroczysz.
- Brak API: Nie zintegrujesz z własnymi narzędziami. To system zamknięty.
Cennik Notus (2025)
| Plan | Cena netto/msc | Klienci | Użytkownicy |
|---|---|---|---|
| Basic | 199 zł | 100 klientów | 1 użytkownik |
| Standard | 399 zł | 500 klientów | 3 użytkowników |
| Premium | 599 zł | Bez limitu | 10 użytkowników |
4. Comperia - szczegółowa analiza
Comperia to więcej niż CRM - to cały ekosystem. Oprócz zarządzania klientami dostajesz dostęp do największej porównywarki finansowej w Polsce i bazy leadów. To może być game-changer, jeśli brakuje Ci klientów.
Co wyróżnia Comperia?
✅ Mocne strony:
- Dostęp do leadów: Miesięcznie przez Comperię przechodzi 500k użytkowników szukających kredytu. Część z nich może trafić do Ciebie.
- Wbudowana porównywarka: Nie musisz ręcznie sprawdzać ofert. System pokazuje najlepsze opcje dla klienta.
- Automatyczne dopasowanie: AI analizuje profil klienta i sugeruje produkty z najwyższą szansą na akceptację.
- Integracja z kalkulatorami: Wszystkie kalkulatory z portalu Comperia dostępne w CRM.
- Dobry stosunek jakości do ceny: Za 149-449 zł dostajesz naprawdę sporo.
❌ Słabe strony:
- Jakość leadów bywa różna: 70% leadów to "turbo-śmieci" - ludzie bez zdolności, szukający cudów.
- Prowizje od leadów: Płacisz nie tylko abonament, ale też za każdy lead (20-200 zł).
- Vendor lock-in: Ciężko się wyprowadzić. Export danych to koszmar.
- Wolne działanie: Przy większej bazie klientów system muleje niemiłosiernie.
- Ograniczona customizacja: Musisz pracować tak, jak wymyślili twórcy. Brak elastyczności.
Cennik Comperia Agent (2025)
| Plan | Cena netto/msc | Leady/msc | Cena za lead |
|---|---|---|---|
| Start | 149 zł | 5 leadów | 50 zł |
| Grow | 299 zł | 15 leadów | 35 zł |
| Scale | 449 zł | 30 leadów | 25 zł |
5. Porównanie funkcji kluczowych
Czas na bezpośrednie starcie. Porównajmy najważniejsze funkcje wszystkich trzech systemów w jednej tabeli.
| Funkcja | Berg System | Notus | Comperia |
|---|---|---|---|
| Integracje bankowe | 15 banków ✅ | 5 banków ⚠️ | 8 banków ✅ |
| Aplikacja mobilna | ❌ | ✅ Natywna | ✅ PWA |
| Automatyzacja workflow | ✅ Zaawansowana | ❌ | ⚠️ Podstawowa |
| Kalkulatory kredytowe | ✅ Wbudowane | ❌ | ✅ Z porównywarki |
| Analiza BIK | ✅ Moduł dedykowany | ❌ | ❌ |
| Leady w pakiecie | ❌ | ❌ | ✅ 5-30/msc |
| API dla integracji | ✅ REST API | ❌ | ⚠️ Ograniczone |
| Support po polsku | ✅ 8-16 | ✅ 24/7 | ✅ 8-18 |
| Czas wdrożenia | 3-5 dni | 1 dzień | 2 dni |
6. Analiza kosztów - co się naprawdę opłaca?
Cena abonamentu to tylko wierzchołek góry lodowej. Przyjrzyjmy się rzeczywistym kosztom korzystania z każdego systemu, wliczając ukryte opłaty i koszty wdrożenia.
💰 Rzeczywiste koszty Berg System:
- • Abonament: 299-899 zł/msc
- • Wdrożenie: 2000 zł (jednorazowo)
- • Szkolenie: 1500 zł (2 dni)
- • Dodatkowi użytkownicy: 50 zł/user/msc
- • Integracje custom: 500-2000 zł
- • Koszt roczny (3 users): ~10,000 zł
💰 Rzeczywiste koszty Notus:
- • Abonament: 199-599 zł/msc
- • Wdrożenie: 0 zł (self-service)
- • Szkolenie: 0 zł (nie potrzeba)
- • Migracja danych: 300 zł (opcjonalnie)
- • Dodatkowy storage: 50 zł/10GB
- • Koszt roczny (3 users): ~5,000 zł
💰 Rzeczywiste koszty Comperia:
- • Abonament: 149-449 zł/msc
- • Leady ponad limit: 25-50 zł/lead
- • Prowizja od transakcji: 0.5-1% (ukryte!)
- • Wdrożenie: 500 zł
- • Dodatkowe raporty: 100 zł/msc
- • Koszt roczny (z leadami): ~8,000 zł
💡 Wskazówka:
Pamiętaj, że technologia to inwestycja, nie koszt. Dobry CRM zwróci się już w pierwszym miesiącu. Więcej o ROI technologii przeczytasz w artykule Technologia i AI w Pracy Pośrednika: Przewodnik po Narzędziach.
7. Integracje z bankami - kto wygrywa?
Integracje bankowe to serce każdego CRM dla pośrednika. Automatyczne pobieranie statusów wniosków oszczędza godziny pracy tygodniowo. Ale diabeł tkwi w szczegółach.
Berg System - mistrz integracji
Berg System integruje się z 15 bankami, ale co ważniejsze - robi to naprawdę dobrze. Nie tylko pobiera statusy, ale też:
- Automatycznie aktualizuje etapy wniosku (złożony → weryfikacja → decyzja → wypłata)
- Pobiera szczegóły decyzji kredytowej (kwota, marża, prowizja)
- Wysyła powiadomienia o zmianach statusu
- Generuje raporty prowizyjne dla banków
- Synchronizuje dokumenty z systemami bankowymi
Notus - tylko podstawy
Notus integruje się tylko z 5 największymi bankami (PKO BP, Santander, mBank, ING, Millennium). Integracja jest podstawowa - pobiera status i tyle. Jeśli pracujesz głównie z tymi bankami, wystarczy. Jeśli nie - musisz wszystko robić ręcznie.
Comperia - złoty środek
Comperia ma 8 integracji bankowych, ale dodaje coś ekstra - automatyczne dopasowanie oferty do klienta. System wie, który bank da najlepsze warunki dla konkretnego profilu. To oszczędza czas na analizie ofert.
8. Co mówią prawdziwi użytkownicy?
Zebrałem opinie od 50+ pośredników korzystających z każdego systemu. Oto co mówią ci, którzy pracują z tymi narzędziami na co dzień:
Berg System - opinia użytkownika:
"Berg to potęga, jeśli umiesz go używać. Pierwsze 2 tygodnie to koszmar - interfejs z lat 90., milion opcji, zero intuicyjności. Ale jak się nauczysz, to już nie chcesz niczego innego. Integracje z bankami działają bez zarzutu, kalkulatory są genialne."
— Marcin K., 5 lat doświadczenia, zespół 8 osób
Notus - opinia użytkownika:
"Notus uratował mój biznes. Wcześniej męczyłem się z Excelem, traciłem klientów bo zapominałem o follow-upach. Notus jest tak prosty, że moja 60-letnia księgowa nauczyła się go w pół godziny. Brakuje zaawansowanych funkcji, ale dla małego biura to ideał."
— Anna W., 2 lata doświadczenia, pracuje solo
Comperia - opinia użytkownika:
"Comperia to loteria. Leady są różnej jakości - czasem trafisz złoto, czasem kompletne dno. System jako CRM jest OK, ale czujesz że to dodatek do porównywarki, nie dedykowane narzędzie. Za to porównywarka jest świetna - oszczędza mnóstwo czasu."
— Tomasz R., 3 lata doświadczenia, zespół 3 osoby
9. Który CRM dla jakiego typu biznesu?
Nie ma uniwersalnego rozwiązania. Wybór CRM zależy od wielkości Twojego biznesu, doświadczenia z technologią i specyficznych potrzeb.
Berg System dla:
- ✅ Średnich i dużych biur (5+ osób)
- ✅ Doświadczonych pośredników
- ✅ Współpracy z wieloma bankami
- ✅ Potrzeby zaawansowanej analityki
- ✅ Budżetu 800+ zł/msc
Notus dla:
- ✅ Początkujących pośredników
- ✅ Solo przedsiębiorców
- ✅ Małych zespołów (2-3 osoby)
- ✅ Pracy głównie mobilnej
- ✅ Budżetu 200-400 zł/msc
Comperia dla:
- ✅ Pośredników bez własnych leadów
- ✅ Początkujących bez bazy klientów
- ✅ Zespołów online-first
- ✅ Fokus na kredyty gotówkowe
- ✅ Budżetu 300-600 zł/msc
10. Ostateczny werdykt i rekomendacje
Po dokładnej analizie wszystkich trzech systemów, oto moje rekomendacje:
🏆 Zwycięzca ogólny: Berg System
Jeśli możesz sobie pozwolić na Berg System - wybierz go. Tak, jest drogi. Tak, wymaga nauki. Ale oferuje najwięcej i naprawdę przyspiesza pracę. Integracje bankowe są bezbłędne, kalkulatory oszczędzają godziny, a automatyzacja workflow to game-changer.
ROI: Zwróci się w 2-3 miesiące przy 10+ klientach miesięcznie.
💙 Najlepsza wartość: Notus
Dla początkujących i małych biur Notus to strzał w dziesiątkę. Prosty, tani, skuteczny. Nie ma bajerów, ale solidnie wykonuje podstawową robotę. Świetna aplikacja mobilna to dodatkowy plus.
ROI: Zwróci się już w pierwszym miesiącu.
💜 Dla szukających klientów: Comperia
Jeśli głównym problemem jest brak leadów - Comperia może być rozwiązaniem. Leady są różnej jakości, ale zawsze to lepsze niż zero. Plus dostęp do porównywarki to realna wartość.
ROI: Zależy od jakości leadów - loteria.
Moja osobista rada
Zacznij od trial'a wszystkich trzech systemów. Każdy oferuje 14-30 dni za darmo. W tym czasie:
- Zaimportuj realne dane (przynajmniej 20 klientów)
- Przeprowadź pełen proces z 2-3 klientami
- Sprawdź integracje z Twoimi bankami
- Oceń łatwość obsługi dla całego zespołu
- Policz realny czas oszczędzony vs. Excel
Pamiętaj: najlepszy CRM to ten, którego faktycznie będziesz używał każdego dnia.
🎯 Co dalej?
Wybór CRM to dopiero początek. Kluczem do sukcesu jest prawidłowe wdrożenie i wykorzystanie wszystkich możliwości. Koniecznie przeczytaj kompleksowe porównanie 10 systemów CRM, gdzie znajdziesz także alternatywy jak HubSpot czy Pipedrive.
A jeśli chcesz w pełni wykorzystać potencjał technologii w swojej pracy, sprawdź przewodnik po technologii i AI dla pośredników - dowiesz się jak zautomatyzować nie tylko CRM, ale cały proces sprzedaży.
💭 Ostatnia refleksja:
"W 2025 roku praca bez CRM to jak jazda konno, gdy wszyscy jeżdżą samochodami. Możesz tak robić, ale po co? Berg System, Notus czy Comperia - każdy z nich jest lepszy niż Excel. Nie zastanawiaj się CZY wdrożyć CRM, tylko KTÓRY wybrać. Twoja konkurencja już dawno podjęła tę decyzję."